


Bank pakt fraudeurs sneller aan






Door een onzer redacteuren


ROTTERDAM, 8 JULI. Banken hebben hun bestaande landelijk
registratiesysteem voor fraudegevallen verscherpt. Niet alleen
veiligheidspersoneel van een bank maar ook baliemedewerkers kunnen bij
verdachte transacties controleren of een klant staat geregistreerd als
fraudeur.


Het nieuwe systeem - Externe Verwijzingsapplicatie (EVA) - is voor alle
banken toegankelijk en werkt sneller dan bestaande
registratieprogramma's. Voor baliemedewerkers is geen algemene
gedragscode opgesteld over het omgaan met EVA. Banken bepalen zelf
wanneer ze de persoonsgegevens van een klant toetsen aan het
fraudebestand. ,,Ze worden in ieder geval gecheckt bij het afsluiten van
een lening of hypotheek en bij het storten van grote geldbedragen'',
zegt mr L. Overmars, directeur van de Nederlandse Vereniging van Banken.
,,Daarmee voorkomen we dat boeven die bij de ene bank gepakt zijn voor
fraude, hun activiteiten voortzetten bij een andere bank.''Klanten
kunnen tegen een bedrag van tien gulden navragen of ze staan
geregistreerd in het systeem. Zijn ze het niet eens met de registratie,
dan kunnen ze die aanvechten bij de bank. De Registratiekamer zal dan
tussen bank en klant bemiddelen. Deze organisatie, die ondermeer is
belast met controle op de Wet Persoonsregistratie, heeft drie
belangrijke voorwaarden opgesteld voor de invoering van EVA. Zo moet
voor klanten duidelijk zijn wanneer zij in het systeem worden opgenomen.
Ook moet hen worden gemeld welke persoonsgegevens worden geregistreerd.

De derde voorwaarde die de Registratiekamer oplegt is dat de informatie
in het systeem vertrouwelijk blijft en dat alleen een beperkte kring van
bankmedewerkers toegang tot EVA heeft. Dat lijkt in strijd met het grote
voordeel van het controlesysteem, namelijk dat het toegankelijker is.
,,Maar dat is niet zo'', zegt U. van de Pol, plaatsvervangend voorzitter
van de Registratiekamer. ,,Als een klant bij de balie komt met een
verzoek voor een verdachte transactie, dan krijgt de bankmedewerker
alleen op het computerscherm te zien of de transactie wel of niet kan
doorgaan. De reden van een afwijzing blijft geheim. Alleen de afdeling
Veiligheidszaken van de bank die de klant heeft geregistreerd kan nagaan
welke informatie bij een geregistreerde klant hoort.''

De NVB spreekt tegen dat banken hun klanten moeten melden wanneer ze
worden gecontroleerd. ,,Dat doen wij niet omdat iemand die een bank
oplicht op zijn vingers kan natellen dat hij wordt opgenomen in het
systeem'', aldus Overmars. De NVB wijst op een clausule waarin staat dat
de baliemedewerker dat niet hoeft te zeggen als de melding niet in het
belang van de bank is.

Diverse banken hadden al een eigen registratiesysteem waarin fraude door
clieuml;nten werd vastgelegd. Sinds 1991 voeren de leden van de
Nederlandse Vereniging van Banken al gezamenlijk een verwijzingssysteem
met zoeksleutelgegevens (IRIS). Het systeem was relatief traag en had
een beperkte toegangscapaciteit.

Ook werken de banken al sinds 1989 samen met de Centrale Recherche
Informatiedienst (CRI) in het Verificatie Informatie Systeem (VIS) om
identiteitsbewijzen op geldigheid te checken. Daarvan is de centrale
computer gehuisvest bij het Bureau Kredietregistratie (BKR) in Tiel.

Ook het verbeterde verwijzingssysteem is per 1 juli bij het BKR
ondergebracht, in een aparte computer. Het nieuwe systeem bevat net als
het oude alleen de naam/adres/woonplaats-gegevens en de geboortedata
ofwel het Kamer van Koophandel-nummer.










